Efektywne zarządzanie środkami na rachunkach firmy

Konsolidacja sald na rachunkach

Pełna oferta dla Ciebie

Korzyści

optymalizacja zarządzania płynnością finansową w firmie

efektywne zarządzanie środkami zgromadzonymi na rachunkach

zwiększenie efektywności wykorzystania środków dzięki dodatkowym odsetkom za lokowanie skumulowanych nadwyżek

oszczędność czasu dzięki wyeliminowaniu konieczności codziennego samodzielnego przeksięgowywania środków pomiędzy poszczególnymi rachunkami firmy

obniżenie płaconych od kredytu odsetek, jeżeli w jednym z rachunków biorących udział w konsolidacji funkcjonuje kredyt w rachunku bieżącym

Konsolidacja sald na rachunkach - Informacje

Konsolidacja sald to rozwiązanie polegająca na automatycznym gromadzeniu środków z wielu rachunków bieżących i pomocniczych na jednym rachunku głównym. Usługa jest kierowana do firm, które posiadają w banku więcej niż jeden rachunek w tej samej walucie.

Dzięki konsolidacji salda gromadzisz pieniądze na jednym rachunku, sprawniej kontrolujesz przepływy finansowe w firmie i unikasz negatywnych skutków ich rozproszenia.

W ramach usługi proces konsolidacji może odbywać się:

automatycznie – salda rachunków pomocniczych objętych konsolidacją na koniec dnia operacyjne zostają automatycznie przeksięgowane na rachunek główny konsolidujący
na żądanie Klienta – środki z rachunków pomocniczych objętych konsolidacją mogą być konsolidowane na rachunku głównym konsolidującym wielokrotnie w ciągu dnia operacyjnego.

Przepływ środków z rachunków konsolidowanych może mieć formę transferu:

wszystkich środków znajdujących się w danym momencie na wskazanym rachunku,
kwoty przekraczającej określone saldo na danym rachunku